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来源:新华网 玲传省瑷晚报

前言:前段时间的E租宝、泛亚事件影响还没有过去,又一个百亿级理财公司中晋系倒下了。我们不禁要问,中晋系是谁?他的理财模式是什么?其倒下会给老百姓的理财敲响了哪些警钟呢?但是我们更想深究:为什么在中国会出现如此高频率的理财公司倒下事件,这对中国的经济金融带来哪些大的影响?根源到底是什么? 一、故事暴发 4月6日下午15时左右,上海市公安局官方微博警民直通车-上海发布名为《上海公安查处涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的中晋系相关联公司》的公告。公告称,2016年4月4日,上海市公安局经侦总队根据群众举报在浦东、黄浦、静安等地对涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的国太控股(集团)有限公司(以下简称国太控股集团)、中晋股权投资基金管理(上海)有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等中晋系相关联的公司进行了查处,实际控制人徐勤等人在准备出境时被公安人员当场在机场截获,其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部抓获。 二、主角追踪与理财模式 这次的主角是中晋系,其核心公司是国太控股(集团)有限公司。根据相关资料,国太投资集团组建于2013年,目前已是多家上市公司主要股东、一百多家非上市公司控股股东。其中非银行金融机构包括中晋财务、中晋小额贷款公司、中晋典当行、中晋拍卖行等;非金融行业包括国太航空、酒店、广告、家具、服饰、数码、地产、食品等几十个实体产业公司。中晋资产称其旗下有支付公司、保理公司、担保公司、基金公司、保险公司等多个金融类公司。 但是,国太控股集团的核心是其下属的中晋字头的公司,中晋字头的公司实际上是国太控股集团的理财平台,通过其合伙人模式进行理财,而理财的庞大资金返回给国太控股集团进行相关的投资,即投资自己下属的公司项目、又投资其他公司项目。 根据资料,自2012年7月起,以徐勤为实际控制人的中晋系公司先后在上海市及外省市投资注册50余家子公司,并控制100余家有限合伙企业。其操作模式为:租赁高档商务楼和雇佣大量业务员,通过网上宣传,线下推广等方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任,并以中晋合伙人计划的名义,变相承诺高额年化收益,向不特定公众大肆非法吸收资金。 中晋的合伙人种类繁多,包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人,以及永久合伙人。其中,高级、永久、超级合伙人各自的出资规模分别都是1亿元。而明星合伙人则是被誉为中国九球天后的潘晓婷。 中晋合伙人公众号显示,截至2016年2月10日,中晋合伙人投资总额已突破340亿元,备付金突破19亿,涉及总人次超过13万,其中60岁以上投资人超过2万。而就在去年底,投资总额才刚刚突破300亿。 三、案情分析 通过上述案情,我们看到中晋系所涉及的罪名为:涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪。实际上,这是继泛亚、e租宝等案件后,又一家百亿级理财公司因涉嫌非法集资被查。但是,其操作手法却非常简单实用,具体模式如下: 国太控股集团成立众多的中晋字头的股权投资资金公司; 中晋字头的股权投资资金公司推出自己的基金产品; 在基金产品中非常显著的说明:收益率多高、回报多高,以吸引各种投资者。 各种投资在如此回报率的资金产品面前,基本没有免疫力,投入巨额资金; 其募集到巨额资金后,通过其他途径进行资产转移;而将仅仅很少的资金进行项目投资; 在资产全部或大部分转移情况下,公司实际控制人将离开国内跑到国外,公司成为空壳公司。 因此,国太投资集团实际上就是通过各种虚假宣传、通过自己的基金产品进行非法吸收公众存款以及非法集资诈骗。 四、为什么老百姓选择高收益的理财产品? 中晋系案件是继泛亚、e租宝等案件后,又一家百亿级理财公司因涉嫌非法集资被查,但是我们不禁要问,为什么理财产品案情如此高发?这是我们必须思考和给出答案的问题。 实际上,小禾智库认为这是中国资产配置荒下的必然结果。 为什么?(1)中国的银行存储利率很低;(2)中国的CPI前期很高,只是2015期间CPI低于2%;而2016年又开始上涨;(3)最核心的是中国M2速度超14%;(4)中国GDP的速度低于7%。这些数据充分说明在中国将资金存入银行是极不划算的,因此需要找到其他的资产配置出口。 但是,目前中国的股市在2015年遭到严重的股灾,而中国的房地产已经进入高危区,因此中国目前实际上已经进入资产配置荒时期。而庞大的银行储蓄资金却不甘心存储在低利率的银行体系中,纷纷流到市场,定位新的高利率资产。 其中,高收益的理财产品成为老百姓的首选。目前已经被查的泛亚、E租宝、中晋系推出的理财产品因为高收益、高回报而成为很多人的资产配置选择。 因此,我们认为,高收益的理财产品是中国老百姓在无法进行股市、房地产配置情况下的必然选择,也充分说明中国巨量资金无法有效进行资产配置。 五、核心原因与根源 对于中晋系倒下案件,我们更想深究:为什么在中国会出现如此高频率的理财公司倒下事件,这对中国的经济金融带来哪些大的影响?其根源到底是什么? 小禾智库认为:E租宝、中晋系事件,资产配置荒仅仅是结果,但是根源却是中国长期的货币超发造成的。主要逻辑是:1)自2008年以来,中国严重超发货币;2)超发的货币没有流入实体经济,更多的是流入了虚拟经济中;3)造成资产价格严重泡沫;4)在如此严重的资产价格泡沫情况下,货币价格严重贬值;5)货币价格严重贬值的结果是追求利益更高的资产配置;6)因此,资产配置高潮来临。 因此,目前中国处在资产价格巨大的泡沫当中,而货币价格严重贬值,这才是E租宝、中晋系公司能够进行吸纳海量资金的核心根本原因。 小禾智库认为:如果中国继续超发货币,不解决目前资产价格严重泡沫和货币严重贬值问题,那么将会出现更多的E租宝、中晋系,这是必然。 本文作者:付长冬。更多内容请看小禾智库微信号xiaohezhiku。 807 608 854 690 47 967 751 75 602 315 902 713 411 42 371 403 537 288 217 736 776 381 52 59 535 994 266 759 407 95 170 885 641 75 953 157 146 434 788 479 78 221 441 618 949 213 971 308 76 193

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